【投資前必読】楽天・全米株式インデックスファンドの評判が良い理由を徹底解説。

2020 6/18

2020.06.18 2020.06.18

こんにちはっ。外資系バンカーのマッケイです。

なんか、６月になってめっちゃ暑くなりましたね。

梅雨入りで身も心もベトベトして気持ち悪い季節の到来です。

さて今回は、

蒸し暑い季節こそ資産運用もアツくなろうぜっ！

ということで、つみたてNISA銘柄考察シリーズ第三弾として今最もアツい投資信託である「楽天・全米株式インデックスファンド」の中身を解説します。

楽天・全米株式インデックスファンドはネット証券で主に販売されている低コスト投資信託で、特に楽天証券では常につみたてNISA銘柄上位に入るほどの大人気銘柄ですね。

私は常々言っていますが、楽天証券でランキングが上位だからとか、とりあえず安そうだからという理由で長期投資をするのはナンセンスです。

中身をしっかり把握した上で購入することがシロウト投資家を脱する初めの一歩だということですね。

それではいきましょう！

楽天・全米株式インデックスファンドの投資対象は？

ミク

なんか最近低コストファンドが増えて、各社中身が一緒のような気がするから実質コストだけ見て購入してるわ。

それじゃダメだよ。同じ低コスト投資信託でも全世界型や全米をカバーしているタイプから米国S&P500市場のみに投資をするタイプまで実際の中身は少し異なるんだ。投資対象が少しでも異なれば1年あたりのリターンはもちろん異なるし、それが20年続くとなるとさらに大きな差を生むからしっかり理解した上で投資していこう！

マッケイ

それではいつも通りまずは交付目論見書を確認してみましょう。

投資信託を購入するときは必ず交付目論見書を確認する癖をつけよう！交付目論見書にはファンドの細かい内容がわかりやすく記載されているから全体像がわかるよ。

マッケイ

【出所】楽天・全米株式インデックスファンド交付目論見書

銘柄名にある通り米国株式市場に投資をする点や為替ヘッジは行わない点は他の低コスト投資と同じです。

為替ヘッジを行わないので、為替リスクの影響をダイレクトに受けますね。

次に米国市場にどのように投資をしていくかということですが、｢バンガード® ・トータル・ストック・マーケットETF｣に投資をすると書いてありますね。

つまり、このファンドを理解するには｢バンガード® ・トータル・ストック・マーケットETF｣を知る必要があるということです。

バンガード® ・トータル・ストック・マーケットETFとは

バンガード® ・トータル・ストック・マーケットETFは、世界最大級の運用会社であるバンガードという会社の運用する上場投資信託です。

ETF投資家界隈ではVTIと呼ばれており、投資対象は全米の株式銘柄を対象としています。

少しETFをかじったことがある投資家ならVTIの他にこのような3文字ETFを知っているかもしれません。

「ETF界の低コスト3銃士」とマッケイは勝手に読んじゃってますが、お友達の「VT」「VOO」の存在です。

せっかくなので違いを明確にしておきましょう。

ETF3銃士の違い

VTI：全米株式（中小型株含む）へ投資

VOO：米国S&P500へ投資

VT：全世界株式へ投資

ちなみに、ブログを読んでくださっている方でVOOで何か気づくことありませんか？

そうなんです！

SBI証券の人気No.1投資信託「ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」です。このファンドはVOOへの投資でしたね。

まだ読んで無い方は合わせてチェックしてみましょう。

【つみたてNISAおすすめ投信はこれ！】SBI証券のＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンドを徹底検証。

「SBI証券のVOO vs 楽天証券のVTI」という低コスト投資信託のバトル構図が見事に出来上がっております。

勢力的には楽天証券の方が優勢という感じはしますが。

VTIは約3500銘柄の株式に投資をしており、これは米国市場全体の100%をカバーしていることになるんだ。だからS&Pの500銘柄よりもかなり幅広く全米に投資ができるというメリットがあるよ。大型株だけではなく、より米国市場全体を捉えた運用をしたいのであれば楽天・全米株式インデックスファンドの方がオススメだよ。

マッケイ

ミク

米国って3500以上の銘柄があるんだ！S&P500って米国の代表的指数だから米国全体だと思っていたけど一部の大型株で構成されていたんだね。